גילוי נאות
 

פרטי הסוכנות

מונין פמילי אופיס — תכנון פיננסי, ח.פ. 305567927 (להלן: "הסוכנות"), בבעלות אלירן מונין, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מס' L-00116964, מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.
 

מהות השירות

הסוכנות עוסקת בשיווק פנסיוני ובשיווק/ייעוץ ביטוח בכפוף לרישיונות, בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה–2005, וחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א–1981.
 

זיקות ליצרנים

לסוכנות הסכמי הפצה/שיתוף פעולה עם גופים מוסדיים בתחום ביטוח וחיסכון. מכוח זיקות אלה, הסוכנות מקבלת תגמול מהיצרנים בגין מוצרים שהלקוח רוכש באמצעותה. זיקות אלו גילויות לכל לקוח בעת החוזה בצורה מפורשת וממסמכי הגילוי הנאות הייעודיים.
 

אופן התגמול

תגמול הסוכנות משולם על-ידי היצרנים ו/או על-ידי הלקוח, בהתאם למוצר ולהסכם המוזמן. פירוט מלא של התגמול עבור מוצר ספציפי יימסר ללקוח במועד ההנפקה/ההצטרפות, במסמך גילוי נאות ייעודי בהתאם לחוזרי רשות שוק ההון.
 

ניגודי עניינים

הסוכנות פועלת להקטנת ניגודי עניינים באמצעות גילוי מלא של זיקות ללקוח בכתב, והתאמת ההמלצה לצרכי הלקוח. מידע מלא ניתן במסמך "מדיניות מניעת ניגוד עניינים" הזמין לעיון במשרדי הסוכנות או בבקשה במייל.
 

תלונות ופניות

ניתן להגיש תלונה ישירות לסוכנות בדוא"ל invest@monin-ins.com או בטלפון 077-4447644. בנוסף, לכל לקוח זכות לפנות בכתב אל: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מרכז עסקים עזריאלי, חולון, או באתר gov.il.
 

אחריות

האמור באתר אינו מהווה ייעוץ או שיווק אישי, ואינו תחליף לייעוץ/שיווק פרטני המתבסס על נתוני הלקוח וצרכיו הייחודיים.