גילוי נאות
 

פרטי הסוכנות

מונין פמילי אופיס — תכנון פיננסי, ח.פ. 305567927 (להלן: "הסוכנות"), בבעלות אלירן מונין, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מס' L-00116964, מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.
 

מהות השירות

הסוכנות עוסקת בשיווק פנסיוני ובתיווך לעניין ביטוח (סוכנות ביטוח), בכפוף לרישיונות שבידיה, בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה–2005, ולחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א–1981. מובהר כי הסוכנות עוסקת בשיווק פנסיוני, קרי — בעלת זיקה למוצרים פנסיוניים שהיא משווקת, ואינה עוסקת בייעוץ פנסיוני.

זיקות ליצרנים

לסוכנות הסכמי הפצה ושיתוף פעולה עם גופים מוסדיים בתחומי הביטוח והחיסכון. מכוח זיקות אלה מקבלת הסוכנות תגמול מהיצרנים בגין מוצרים שהלקוח רוכש באמצעותה. זיקות אלה מגולות לכל לקוח בכתב בעת ההתקשרות, במסגרת מסמכי הגילוי הנאות הייעודיים.

אופן התגמול

תגמול הסוכנות משולם על-ידי היצרנים ו/או על-ידי הלקוח, בהתאם למוצר ולהסכם הרלוונטי. פירוט מלא של התגמול עבור מוצר ספציפי יימסר ללקוח במועד ההנפקה/ההצטרפות, במסמך גילוי נאות ייעודי בהתאם לחוזרי רשות שוק ההון.

ניגודי עניינים

הסוכנות פועלת להקטנת ניגודי עניינים באמצעות גילוי מלא של זיקות ללקוח בכתב, והתאמת ההמלצה לצרכי הלקוח. מידע מלא ניתן במסמך "מדיניות מניעת ניגוד עניינים" הזמין לעיון במשרדי הסוכנות או בבקשה במייל.
 

תלונות ופניות

ניתן להגיש תלונה ישירות לסוכנות בדוא"ל invest@monin-ins.com או בטלפון 077-4447644, ואנו מתחייבים להשיב בתוך 14 ימי עסקים. בנוסף, עומדת לכל לקוח הזכות לפנות בתלונה ליחידה לפניות הציבור ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באמצעות טופס מקוון באתר gov.il (חיפוש: "פנייה לרשות שוק ההון") או בדואר: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רח' עם ועולמו 4, ירושלים 9546304.

אחריות

האמור באתר אינו מהווה ייעוץ או שיווק אישי, ואינו תחליף לייעוץ/שיווק פרטני המתבסס על נתוני הלקוח וצרכיו הייחודיים.